今日值得購買的 2 只高收益股息 ETF
由於美聯儲本周可能降息，收益投資對於幫助投資者度過另一個低利率時代至關重要。兩隻 ETF 的收益率已經是標準普爾 500 指數平均水平的 2 至 3 倍。由於他們利用連續股息增長者的多元化投資組合，他們的派息增長歷史可能會繼續下去。我們比 Schwab US Dividend Equity ETF 更喜歡的 10 隻股票 › 聯邦基金交易員預計美聯儲本週降息的可能性為 87%。這意味著，隨著美國國債收益率在美聯儲預期宣布之前下跌，高收益收入投資將變得更加難以找到。這將標誌著美聯儲在 2025 年第三次降息，儘管存在一些不確定性，但交易員預計 2026 年還會有更多降息。新低利率時代的到來使得股息增長型股票對收入投資者至關重要。儘管有許多個股有著幾十年來派息不斷增長的傳奇歷史，例如股息之王，但對於希望從多元化投資組合中獲得持續增長的收入流的投資者來說，兩隻交易所交易基金（ETF）應該是首要考慮的。圖片來源：蓋蒂圖片社。嘉信理財美國股息股票 ETF（NYSEMKT：SCHD）於 2011 年 10 月推出，旨在追踪道瓊斯美國股息 100 指數的表現，而該指數又旨在追踪至少連續 10 年每年增加股息的 100 家公司。至關重要的是，該基金不會盲目追逐高收益，這種策略可能會讓投資者容易陷入價值陷阱。相反，它著眼於那些基本面強勁、股息持續增長的企業，並考慮了現金流與債務比率、股本回報率、股息收益率和五年股息增長率等指標。該基金每月對其持有的股票進行審查，任何取消股息的股票都會從投資組合中剔除。由於嘉信美國股息 ETF 力求在稅費前盡可能密切地追踪該指數，因此它提供了符合納入該指數的嚴格標準的優質股息股票的投資機會。其持有的十大股票包括軟飲料主導者可口可樂、半導體公司德州儀器和製藥巨頭艾伯維，它們都提高了 2025 年的股息（分別提高了 5.2%、4% 和 5.5%）。這些漲幅可能不是很大，但都遠高於 3% 的年通脹率。如果股息的增長速度年復一年地快於通貨膨脹，那麼在幾年的時間裡，只要它們的基礎收益率足夠高，它們就可以成為一個巨大的收入來源。該基金當前 3.8% 的收益率無疑符合這一要求，因為它是標準普爾 500 指數公司平均收益率的三倍多。自 2011 年成立以來，嘉信美國股息股票 ETF 的平均年回報率為 12.17%。其費用率為0.06%，不到行業平均水平0.14%的一半。 SPDR S&P Dividend ETF（NYSEMKT：SDY）旨在總體跟踪 S&P High Yield Dividend Aristocrats® Index，該指數反過來選擇至少連續 20 年提高股息的股票，並按收益率對這些股票進行加權。 Dividend Aristocrats® 一詞是標準普爾金融服務公司的註冊商標。自2005年11月成立以來，該基金平均年回報率為8.65%。該基金持有的前十大股票包括 Verizon Communications、Chevron 和 Target，它們在 2025 年的股息分別提高了 1.88%、5% 和 1.8%。如您所見，該基金持有的部分股票的股息增長落後於今年的通脹率。年初至今，該基金的回報率僅為5.88%，嚴重落後於標普500指數今年迄今17.8%的總回報率。然而，這是有充分理由的。 SPDR S&P Dividend ETF 的科技股佔比較低，其最大板塊權重是工業股，佔比 19.26%，其次是消費必需品板塊，佔比 17.56%，公用事業板塊佔比 14.26%。在人工智能相關公司的熱情推動的反彈中，這種表現不佳是可以預料的。如果科技股的漲勢很快就會消退，正如許多人擔心的那樣，由於估值過高，行業轉向公用事業和其他更具防禦性的行業可能會成為該基金進入 2026 年的一大推動力。 SPDR S&P Dividend ETF 還提供房地產投資信託基金 (REIT) 的投資，而嘉信美國股息股票 ETF 的投資組合中沒有此類投資。房地產投資信託基金，即擁有或融資創收房地產的公司，是利率下降的天然受益者，因為收益投資者通常會湧向這些收益較高的投資。該基金的費用率為0.35%，遠高於行業平均水平，但仍低於股票共同基金0.40%的平均費用率。其收益率為2.6%，是標準普爾500指數公司平均收益率的兩倍多。這些基金具有不同的優勢、風險和潛在缺點，需要牢記。 SPDR S&P Dividend ETF 更加多元化，持有 152 隻股票，並提供如上所述的 REIT 投資。它還篩選了更長的年度股息增長記錄，至少為 20 年，而嘉信美國股息股票 ETF 為 10 年。然而，嘉信美國股息股票ETF較低的費用比率和較高的收益率可能使其對具有中短期前景的投資者更具吸引力。最終，這兩隻基金的收益率均高於平均水平，未來幾年可能會大幅增長，適合希望應對利率下降的投資者購買。在您購買 Schwab US Dividend Equity ETF 的股票之前，請考慮一下：Motley Fool Stock Advisor 分析師團隊剛剛確定了他們認為最適合投資者購買的 10 隻股票……而 Schwab US Dividend Equity ETF 並不是其中之一。入選的 10 隻股票可能會在未來幾年產生巨額回報。考慮一下 Netflix 在 2004 年 12 月 17 日發布此列表時…如果您在我們推薦時投資 1,000 美元，您將獲得 540,587 美元！ *或者當 Nvidia 在 2005 年 4 月 15 日發布此列表時…如果您在我們推薦時投資 1,000 美元，您將獲得 1,118,210 美元！ * 現在，值得注意的是 Stock Advisor 的總平均回報是991% — 與標準普爾 500 指數的 195% 相比，這是一個壓倒性的表現。不要錯過股票顧問提供的最新前 10 名名單，並加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。查看 10 隻股票 » *截至 2025 年 12 月 1 日的股票顧問回報 William Dahl 持有可口可樂的頭寸。 Motley Fool 持有並推薦艾伯維 (AbbVie)、雪佛龍 (Chevron)、塔吉特 (Target) 和德州儀器 (Texas Instruments)。 Motley Fool 推薦 Verizon Communications。 Motley Fool 有披露政策。今日買入的兩隻高收益股息ETF最初由The Motley Fool
已发布: 2025-12-07 22:05:00
