城市監管機構表示，銀行需要加強控制以防止愛情詐騙
在調查發現一些遺漏的“危險信號”導致人們損失巨額資金後，該市監管機構呼籲銀行和支付公司採取更嚴格的控制措施，以保護客戶免受愛情詐騙。英國金融行為監管局 (FCA) 的一項審查顯示，其中一起案件中有人損失了 428,000 英鎊，另一起案件中一名客戶向欺詐者支付了 403 筆款項，總計 72,000 英鎊，還有一起案件中有人想將加密貨幣轉移給他們在伊拉克的“合作夥伴”。近年來，犯罪分子試圖在詐騙受害者之前與受害者建立情感聯繫，這種詐騙的規模和復雜性都有所增加。倫敦市警方的數據估計，去年浪漫詐騙造成的損失為 1.06 億英鎊，儘管 FCA 表示實際數字要高得多，因為許多人由於羞恥感和恥辱感而沒有舉報犯罪行為。 FCA 對六家銀行和支付公司進行了審查，檢查了他們如何發現和預防愛情詐騙，發現他們對待詐騙受害者的方式存在巨大差異。報告稱：“儘管有良好做法的例子，但在許多情況下，公司未能抓住機會識別明顯可疑的交易。”調查發現了 60 起欺詐案件，金額從 100 英鎊到 428,249 英鎊不等。大多數詐騙 (85%) 是由詐騙者在社交媒體和約會網站上建立的關係造成的。在一個案例中，該公司未能發現欺詐行為，其中六筆總額超過 131,000 英鎊的款項被匯往海外。在近一半的案件中，受害者沒有提供付款的真正原因。在另一起騙局中，受害者支付了 15 筆國際付款，價值 19 萬英鎊，並聲稱要購買一處國際房產。不過，據報導，交易處理人員沒有要求提供文件，也沒有質疑使用不同名稱的多個賬戶的情況。 FCA 報告發現，一些公司在欺詐行為曝光後未能充分保護受害者，儘管有明顯跡象表明它們很容易受到攻擊。 “例如，一名受害者有自殺念頭，另一名受害者受到詐騙者的暴力威脅，”它說。該監管機構表示，銀行和支付服務提供商可以採取措施更好地保護客戶，包括改進監控系統、更好的員工培訓以及提供富有同情心的善後服務。 FCA 負責執法和市場監管的聯合執行董事史蒂夫·斯馬特 (Steve Smart) 將愛情詐騙描述為一種“殘酷的犯罪”，並補充道：“受害者往往很脆弱。其後果——無論是經濟上還是個人上——都可能是毀滅性的。”詐騙者通常試圖識別孤獨或孤立的人。他們經常聲稱自己在國外工作，因此無法見面，並且需要錢來資助緊急就醫。桑坦德銀行表示，自今年年初以來，已有近 550 萬英鎊在愛情詐騙中被盜。該銀行欺詐主管米歇爾·皮爾斯沃思表示，犯罪分子越來越多地向受害者索要禮品卡。消費者群體“哪個？”表示應對不保護客戶的銀行和支付運營商採取行動。
已发布: 2025-10-17 00:01:00
