國庫封鎖還是收入冒險？以下是 IEI 和 FBND 的獨特之處。
FBND 提供更高的股息收益率，但費用比率比 IEI 更高。 FBND 持有更廣泛的行業組合，而 IEI 只專注於國債。與 FBND 相比，IEI 近年來經歷了較溫和的回撤和較小的波動性。這 10 隻股票可能會催生下一波百萬富翁 › Fidelity Total Bond ETF (NYSEMKT:FBND) 比 iShares 3-7 年期國債 ETF (NASDAQ:IEI) 提供更高的收益率和更廣泛的行業敞口，但交易成本更高，且歷史風險更大。 FBND 和 IEI 都是固定收益交易所交易基金，面向尋求穩定和收入的投資者，但它們的方法明顯不同。這種比較著眼於成本、收益率、風險、績效和投資組合構建，以幫助投資者決定哪種 ETF 更符合他們的需求。指標 IEI FBND 發行人 IShares 富達費用率 0.15% 0.36% 1 年回報率（截至 2026 年 1 月 9 日） 3.0% 2.5% 股息收益率 3.5% 4.6% Beta 0.71 0.97 AUM 177 億美元 234 億美元 Beta 衡量相對於標準普爾 500 指數的價格波動性；貝塔值是根據五年周回報率計算得出的。 1 年回報率代表過去 12 個月的總回報率。 IEI 的年度費用率更實惠，其費用率為 0.15%，而 FBND 的費用率為 0.36%。然而，FBND 的派息較高，股息收益率為 4.6%，而 IEI 的股息收益率為 3.5%。指標 IEI FBND 最大回撤（5 年） -14.05% -17.23% 5 年內增長 1,000 美元 $903 $862 FBND 涵蓋 4,400 多個持股，已存在超過 11 年，目標是廣泛的債券領域。該基金以美國國債、投資級公司債券和抵押貸款支持證券為基礎，然後對高收益債券進行有針對性的配置，其中包括高達 20% 的高收益公司債券和新興市場債務。排名靠前的頭寸包括美國銀行、摩根大通和高盛等主要金融機構的債券，各佔資產的比例不到 1%。相比之下，IEI 只關注期限為三年至七年的美國國債。其持有的資產完全屬於現金及其他類別，其最大頭寸是特定國債。 IEI 避免企業和部門風險，只堅持政府支持的債務。有關 ETF 投資的更多指導，請查看此鏈接的完整指南。在購買債券 ETF 時，您的第一個重大決定很簡單：堅持堅如磐石的政府債務，還是從多元化的組合中追求更高的收入？ IEI 獨家持有 3-7 年到期的美國國債，這意味著企業債務為零，高收益風險敞口為零。 FBND 的作用遠不止於此：它建立了國債、投資級公司債券和抵押貸款支持證券的基礎，然後對高收益債務進行有針對性的配置，其中包括高達 20% 的高收益公司債券和新興市場債務。這種集中投資方式的收益率為 4.6%，而 IEI 的收益率為 3.5%，這意味著每投資 10,000 美元，每年您將多獲得大約 110 美元的利息。 IEI 年費僅為 0.15%，並提供純粹的政府支持，因此您可以在投資組合中加入這款債券 ETF，高枕無憂。 FBND 對 4,400 多種持股的主動管理收取 0.36% 的費用，押注富達的債券團隊可以通過戰略選擇帶來更高的回報。想要絕對的政府安全和衰退抵禦能力的保守投資者應該選擇 IEI。 FBND 會更好地為那些願意承受適度企業信用風險並獲得顯著更高收益率的以收入為中心的投資者提供服務。 ETF（交易所交易基金）：像股票一樣在交易所進行交易的集合投資基金。固定收益：定期支付利息並在到期時返還本金的投資，例如債券。費用比率：以基金平均資產的百分比表示的年度基金運營成本。股息收益率：基金的年度現金分配除以其當前市場價格。貝塔：與基準（通常是標準普爾 500 指數）相比，衡量投資波動性的指標。最大回撤：特定時期內投資價值從峰谷到谷底的最大跌幅。總回報：投資表現，包括價格變化加上所有利息和股息（假設進行再投資）。持有量：基金擁有的個別證券，例如債券或股票。行業風險：基金投資於特定行業（例如能源或金融業）的比例。信用風險：投資組合受借款人償還債務能力影響的程度。美國國債/票據：美國政府為運營融資而發行的債務證券，被認為信用風險較低。 AUM（管理資產）：基金或管理人監管的所有資產的總市場價值。有沒有感覺自己錯過了購買最成功股票的機會？那麼你就會想听這個。在極少數情況下，我們的分析師專家團隊會對他們認為即將流行的公司提出“雙倍下注”股票推薦。如果您擔心自己已經錯過了投資機會，那麼現在就是最好的購買時機，以免為時已晚。這些數字不言而喻： Nvidia：如果您在 2009 年加倍下注時投資 1,000 美元，您將獲得 479,424 美元！ * 蘋果：如果您在 2008 年加倍下注時投資 1,000 美元，您將獲得 47,246 美元！ * Netflix：如果您在 2004 年加倍下注時投資 1,000 美元，您將獲得450,525 美元！ * 現在，我們正在為三個令人難以置信的公司發出“雙倍下跌”警報，當您加入 Stock Advisor 時即可獲得，並且短期內可能不會再有這樣的機會。查看 3 隻股票 » *截至 2026 年 1 月 20 日的股票顧問回報摩根大通是 Motley Fool Money 的廣告合作夥伴。美國銀行是 Motley Fool Money 的廣告合作夥伴。薩拉·阿皮諾 (Sara Appino) 沒有持有上述任何股票的頭寸。 Motley Fool 持有並推薦高盛集團和摩根大通。 Motley Fool 有披露政策。國庫封鎖還是收入冒險？以下是 IEI 和 FBND 的獨特之處。最初由 The Motley Fool
已发布: 2026-01-24 12:05:00
