“愚蠢。”
“非常糟糕的盡職調查。”
“一個傻瓜的人。”
週一，曼哈頓的一名法官利用所有這些條件描述了摩根大通銀行家，他們成為金融科技企業家查理·賈維斯（Charlie Javice）犯下的欺詐行為的受害者。
您沒有聽到法官對定罪的法官經常是這樣的欺詐受害者，這並不重要。
當譴責Javice被判處七年監禁和2.875億美元的退款時，他們因使用假數據征服了2021年的創業公司弗蘭克（Frank）的出售時，Alvin K. Hellerstein法官說，他的工作“懲罰她的行為，而不是JPMORGANAN的愚蠢行為。”
海勒斯坦解釋說：“欺詐仍然是一種欺詐行為，無論您是聰明的人還是一個傻瓜的人。”
在定罪期間，Javice的律師試圖說服Hellerstein，該銀行的身份並未被裁定並乾燥為受害者，而1.75億美元並不是一家價值近4萬億美元的銀行損失的巨額資金。 “沒什麼。”證據證明，一位銀行董事發現了關於售價的情況。
儘管如此，人們的信念表明，即使受害者是摩根大通等銀行巨頭時，據辯方稱，他應該知道 – 受害者卻無濟於事。
法官解釋說：“無論您是太聰明，無法讓一個漠不關心的人還是小心的人，這都是行為。”
相關故事
業務內部人士講述了您想知道的創新故事
業務內部人士講述了您想知道的創新故事
“大膽”欺詐
2021年，約有300名內部勤奮官員決定購買當時28歲的初創公司Frank，並研究了學生幫助填補了聯邦財政援助請求。
直到合併得出結論之後的一年，該銀行沒有人意識到，Javice的數據庫有400萬弗蘭克用戶聲稱准備就緒的年輕人，他們希望能夠提供信用卡和支票帳戶是虛構的。
幾乎每個有前途的基因Z-構成了Javice的電子表格的外觀。他們的電話號碼，家庭地址和E-郵件被繪製了，以及隨附的Sofi號碼，出生日期和個人財務數據。
摩根大通（JPMorgan Chase）花了1.75億美元購買了弗蘭克（Frank），從未看到他的電子表格。 Javice避免了他們的請求，並提到了有關共享用戶個人數據的隱私問題。一個獨立的供應商最終僅證實了425萬“用戶”的數據字段被人口組成與零/空白。
檢察官Micah Festa Fergenson在定罪期間稱欺詐行為：“多才多藝，用貪婪餵養”。
檢察官告訴法官，弗蘭克是“犯罪現場”，而不是可行的接管。
海爾斯坦（Hellerstein）在周一度過了周一，譴責賈維克（Javice）是福布斯（Forbes）30歲以下的金融科技Wunderkind，但仍在20多歲，當時她拉了投資資本範·阿爾普（Van Aleph’s） 邁克爾·艾森伯格 和阿波羅 馬克·羅恩（Marc Rowan） 並與JPMC的首席執行官一對一會面 傑米·戴蒙（Jamie Dimon）。
這是一半的信念，即美國最大的銀行開始譴責。
然後，這開始了辯護律師羅納德·S·沙利文（Ronald S.
沙利文說：“弗蘭克做得很好 – 弗蘭克工作了。”弗蘭克從未為30萬用戶提供聯繫方式。
律師說，該銀行也急於征服合併，擔心另一家競爭對手的銀行能夠做到這一點。
海勒斯坦同意：“可以針對摩根大通（JPMorgan Chase）評估很多債務。”法官補充說，“這與定罪無關”。 “儘管如此，它在後台。”
辯護律師指出了他的觀點。
沙利文告訴法院：“賈維克夫人的案件不是典型的欺詐類型。” “此案是28歲的世界最大銀行的300家投資銀行家，在22個工作日內進行了盡職調查。”
律師補充說：“趕快的一部分是他們所謂的防守遊戲，他們不希望另一家銀行獲得該產品。”
“對於摩根大通（JPMorgan Chase）非常不好的盡職調查，必須考慮哪種考慮？”早期的海爾斯坦。
沙利文回答：“我認為您的榮譽說得最好。” “我將採用您的榮譽措辭 – 考慮到誠實和適當的句子是一個相關因素的背景。”
當法官問：”如何 遠的？ “律師笑了，“不太遠 – 您的榮幸應該非常接近。 “
最後，法官不同意。
參加定罪的摩根大通（JPMorgan Chase）的律師尚未返回電話和e -mail請求，要求對這個故事發表評論，這是在辦公時間後留下的。
七年的Javice刑期在18個月之間的辯護和檢察官要求的12年中減少了。通過在一年或更長時間的職業中釋放她，Hellerstein向Javice的許多支持信以及她多年的不育鬥爭致敬。她計劃利用時間來繼續嘗試與伴侶建立家庭，律師亞歷山德拉·夏皮羅（Alexandra Shapiro）告訴Hellerstein。
法官回答說：“如果有機會成功，我想把它交給她。”
