Nationwide 因四年內金融犯罪失敗而被 FCA 處以 4400 萬英鎊罰款
作者：HELEN KIRRANE，記者，《這就是金錢》更新時間：美國東部時間 2025 年 12 月 12 日 13:47 Nationwide Building Society 因在四年內“未能控制潛伏在其客戶群中的金融犯罪風險”而被英國金融行為監管局處以 4400 萬英鎊罰款。 FCA 發現 Nationwide 缺乏合適的系統來對其所有個人經常賬戶客戶進行最新的盡職調查和風險評估並監控他們的交易。該事件發生在 2016 年 10 月至 2021 年 7 月期間。英國最大的建房互助協會發現，當時一些客戶使用其個人賬戶進行商業活動，這違反了其條款。 Nationwide 不提供企業活期賬戶，因此沒有適當的流程來管理企業賬戶活動的金融犯罪風險。 FCA 表示，這意味著 Nationwide 無法識別和跟踪其個人活期賬戶客戶中的洗錢風險。這也意味著 Nationwide 無法準確了解金融犯罪風險較高的客戶。 Nationwide 因未能控制其客戶群內的金融犯罪而被處以 4400 萬英鎊的罰款 Nationwide 表示，它自己發現了這些問題，並自願向 FCA 報告這些問題。在一個案例中，Nationwide 錯過了識別一名使用個人活期賬戶接收欺詐性新冠休假付款的客戶的機會。該客戶在 13 個月內收到了 24 筆付款，總額達 2730 萬英鎊，其中 8 天內存入了 2601 萬英鎊。英國稅務海關總署 (HMRC) 追回了 2,650 萬英鎊，但仍有約 80 萬英鎊尚未追回。 FCA 的特蕾莎·錢伯斯 (Therese Chambers) 表示：“Nationwide 未能正確控制其客戶群中潛伏的金融犯罪風險。 “解決系統缺陷和控制薄弱問題花了太長時間，這意味著錯過了危險信號，造成了嚴重後果。 ”建房互助會和銀行在打擊金融犯罪方面發揮著關鍵作用。企業必須在這場鬥爭中保持警惕。Nationwide 將面臨 6290 萬英鎊的罰款，但它同意解決問題，因此有資格根據 FCA 的流程獲得 30% 的折扣。罰款總額為 4400 萬英鎊。全國建築協會發言人表示：“全國建築協會通過自己的審查發現了這些問題，這些問題與 2021 年 7 月之前實施的控制措施有關，並自願提請 FCA 注意。 ” “協會充分配合 FCA 的調查，我們很抱歉在此期間我們的控制措施低於我們預期的高標準。自 2021 年以來，Nationwide 在其經濟犯罪控制框架的各個方面進行了大量投資，以確保我們的系統穩健。我們不認為這些控制問題給我們的任何客戶造成了經濟損失，並繼續致力於防止經濟犯罪並保護我們的客戶和更廣泛的英國經濟免受欺詐。 ”省錢，賺錢4.52%現金 Isa4.52% 現金 IsaTrading 212：0.67% 固定 12 個月獎金 £100 現金返還 £100 現金返還通過 Prosper 轉賬或資助至少 10,000 英鎊4.65% 現金 Isa4.65% 現金 Isa 包括新客戶 12 個月的提升 £200 現金返還 £200 現金返還 10% 投資現金返還，最高可達 £200 £20禮品卡 £20 禮品卡三個月後在 Plum 的現金 Isa 中持有 £1,000 附屬鏈接： 如果您購買產品 This is Money 可能會賺取佣金。這些交易是由我們的編輯團隊選擇的，因為我們認為它們值得強調。這並不影響我們的編輯獨立性。條款和條件適用於所有優惠。分享或評論本文：Nationwide因四年內金融犯罪失敗而被FCA罰款4400萬英鎊
已发布: 2025-12-12 18:47:00
