SEC 是否應該簡化聯繫規則？
這是私人電話嗎？好吧，無論如何。在前任主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 的領導下，美國證券交易委員會一直致力於根除渠道外通信和不當記錄存儲。但隨著新政府上任，華爾街主要貿易團體之一呼籲該機構重新考慮其所謂的“繁重、成本高昂且不必要”的規則。據證券業和金融市場協會稱，在拜登執政期間，SEC 就記錄存儲違規達成了近 100 項和解，罰款總額超過 22 億美元。 SIFMA 上週要求 SEC 現代化並縮小通信規則的範圍，認為隨著技術的發展，當前的框架過於寬泛且過時。 SIFMA 在給 SEC 主席保羅·阿特金斯 (Paul Atkins) 的一封信中寫道：“通信已基本上從紙質材料轉向電子郵件、短信、留言板、社交媒體和其他電子平台。”潛在的變化可能會給顧問在與客戶溝通時提供更多自由，因為當前的 SEC 已經採取了比上屆總統政府更加有利於商業的做法。訂閱：獲取更多我們的免費 Advisor Upside 時事通訊。另請閱讀：我們如何防止客戶無限期地贍養他們的孩子以及是什麼導致了二次購買的增加？代表資產管理公司、銀行和經紀商的SIFMA表示，對該規則的廣泛解釋造成了過度的合規負擔，而沒有改善投資者保護。該組織提出了幾項改革，例如： 排除無關緊要的帖子，例如表情符號、“我遲到了”消息或其他無形的信件。省略諸如人工智能生成的會議記錄之類的項目，SIFMA 稱這不是真正的通信。將所有客戶通訊的保留期標準化為三年，而不是目前經紀交易商的三年保留期和投資顧問的五年保留期。 1650 資產管理公司創始人湯姆·巴爾科姆 (Tom Balcom) 表示：“監管機構的重點是保護客戶和顧問，但有時通過短信進行的不敏感溝通不應構成刑事犯罪。” “雖然客戶希望 24/7 全天候聯繫他們的顧問，但他們通常認為發短信是可以接受的，儘管我們向他們強調渠道外的溝通是不受歡迎的。”遠遠領先於你。干擾渠道外通信是 Gensler 的 SEC 的標誌，此外還加強了加密貨幣監視和 ESG 披露工作。去年 8 月，該機構對 26 家經紀交易商和 RIA 處以總計 3.92 億美元的罰款，理由是“長期未能”維護正確的電子記錄。在 1 月份的最新舉措中，包括嘉信理財 (Charles Schwab) 和黑石 (Blackstone) 在內的十幾家公司因客戶在個人設備或應用程序上撥打的電話而被收取 6300 萬美元的費用。然而，截至今年夏天，SEC 的執法請求減少了近 50%；大多數案件涉及徹底的投資者欺詐，而不是通信和記錄存儲。看來 SIFMA 已經有阿特金斯這個朋友了。本文首次發表於《The Daily Upside》。訂閱我們的免費顧問Upside時事通訊，接收財務顧問新聞、市場見解和實踐管理要點。
已发布: 2025-10-21 11:10:00
