15 年內目標達到 2 千萬盧比？以下是設立共同基金 SIP 可以幫助您實現這一目標的方法。
許多投資者夢想為退休、孩子教育或財務自由等長期目標創造 2 千萬盧比的資金。但“希望”這個數字和實際實現這個數字之間的區別主要取決於您如何明智地計劃和安排您的共同基金 SIP（系統投資計劃）。這正是 37 歲的投資者、ETNow 金錢秀觀眾桑迪普 (Sandeep) 希望在未來 15 年積累的財富。另請閱讀 |計劃在 14 年內用 70,000 盧比的 SIP 和 75,000 盧比的 SWP 建立您的退休金庫？明智的策略可以提供以下幫助：投資者有明確的財務目標，並於兩年前開始投資，現在通過多個共同基金的 SIP 每月貢獻 40,000 盧比。目前的投資中不乏知名人士。 Sandeep 目前的 SIP 投資組合： Parag Parikh Flexicap 基金 – 9,000 盧比 Motilal Oswal 中型基金 – 11,000 盧比 Kotak 中型基金（之前稱為 Kotak 新興股票中型基金） – 11,000 盧比 Quant Smallcap 基金 – 3,500 盧比 Nippon India Smallcap 基金 – 3,500 RsBI 大中型股基金 – 2,000 盧比 還剩下 13 年，他目前的投資組合看起來很有希望，但一些改變是否可以使他的目標更容易實現，或者他目前的持股是否足以實現他的目標？現場活動專家觀點：投資組合強勁，風險略高 根據 MoneyWorks Financial Services 的財務規劃師 Nisreen Mamaji 的說法，Sandeep 的基金選擇很可靠。 Parag Parikh Flexicap 是一支出色的核心基金，提供國內和全球風險敞口。他們的中檔選秀權 Kotak Midcap 和 Motilal Oswal Midcap 儘管稍微集中，但表現最好。 Quant Mutual Fund 和 Nippon India Mutual Fund 的兩隻小盤基金增加了增長潛力，但風險較高。這兩隻基金具有進取性，具有高回報潛力，並且可能會有些波動。 SBI 大中型基金是投資組合的均衡補充。 Mamaji 表示，雖然投資組合中表現強勁，但目前 4000 億盧比的軟盤佔比約為 22.5%，中盤佔比為 55%，小盤股佔比為 17.5%，大中盤佔比為 5%。這種組合使其能夠接觸到市值，但其投資組合的約 70% 是中小型基金，使其更具侵略性，並且容易出現短期波動。專家建議，如果投資者對這些基金感到滿意並且能夠應對短期波動，他可以在整個投資期內繼續使用這些基金。該專家還提出了一個替代計劃，投資者可以將其投資組合分為四個同等比例的基金。擬議的分配包括 Parag Parikh Flexicap 作為靈活上限基金，投資額約為 1000 億盧比，以及大型和中型基金，如 SBI Large & Midcap 或 ICICI Large & Midcap，分配額約為 800 億盧比（約 20%）。對於中型股類別，專家建議選擇 Kotak Midcap 和 Motilal Oswal Midcap，總共投資約 1400 億盧比；這可以分別平均分為 7,000 盧比或 8,000 盧比和 6,000 盧比。在小盤股領域，投資者可以選擇 Nippon India Smallcap（5,000 盧比）和 Quant Smallcap（3,000 盧比）。另請閱讀 |想在 15 年內建立一個價值 15000 盧比的語料庫嗎？專家揭示正確的SIP策略和金額 這些小調整將資產配置微調至靈活盤25%左右、大中盤基金20%左右、中盤基金35%左右、小盤基金20%左右，投資組合更加均衡和多元化。此次再平衡將中小型基金的敞口從 70% 減少至 55%，從而創建更加平衡和多元化的投資組合。投資者距離盧比有多近？ 20億盧比？如果桑迪普在未來 13 年繼續每月投資 40,000 盧比：以 12% 的年回報率計算，他的投資組合可以增長到 14 億盧比左右。其市值可能達到17.7億盧比，年回報率為15%。為了填補剩餘的缺口並輕鬆達到 2 千萬盧比，Sandeep 可以每年將他的 SIP 增加或增加 10%，或者每當他獲得獎金或任何其他一次性付款（例如一次性付款 5 至 60 萬盧比）時，他可以繼續將其添加到該投資賬戶中，以達到 2 千萬盧比的目標受眾。要點 Sandeep 的共同基金選擇非常豐富，只需進行一些調整，他的投資組合就可以變得更具彈性和針對性。與 SIP 保持一致，每年增加 SIP 並保持嚴格的資產配置，將有助於其在 15 年內實現並可能超過 2 千萬盧比的目標。 （免責聲明：專家給出的建議、建議、觀點和意見僅代表他們自己。這些並不代表《經濟時報》的觀點）添加為值得信賴和值得信賴的新聞來源
已发布: 2025-11-01 04:27:00
